报告由德勤发布，通过对台湾家族企业的调查，分析其资产配置现状与未来规划，探讨家族企业在治理、传承等方面的问题股票配资.，并从多领域专家视角提出建议。

1. 调查概况：调查于2023年3 - 4月进行，以量化问卷形式收集台湾家族企业主或核心成员的反馈，涉及餐旅、证券等多个行业，样本企业资本额分布广泛 。

2. 资产配置现状与规划：台湾家族企业资产配置以传统投资（现金、股票、债券）和不动产为主，占比超五成。未来五年，在台湾市场，存款/定存、股票有增持趋势，基金、债券则可能减持；海外市场中，存款/定存、股票增持意向明显，海外基金、债券减持。另类投资方面，创业投资和房地产受青睐，绿能投资虽当前占比低，但未来五年计划增持比例高达31.5%，虚拟货币投资不受重视 。

3. 家族治理工具使用情况：仅15%的家族企业制定了家族宪章，19%设立了家族办公室。设立家族办公室和制定家族宪章的企业，在成员沟通、企业策略整合、风险管控和传承规划上更具效率 。

4. 专家观点

财富管理专家：全球经济受通胀、升息等影响，家族企业海外投资应把握降低风险、利用实质资产抗通胀、兼顾收益和股债平衡等原则，明确投资目标和期限。可委托专业资产管理团队，关注另类资产、可持续投资和债券市场，综合考虑多种因素构建投资蓝图 。

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税务专家：家族企业为稳定经营权成立控股公司，但更需关注家族治理制度。家族办公室可统筹家族事务，促进成员参与决策；家族宪章明确治理原则和成员权利义务，助力企业可持续发展。台湾家族企业因规模、文化等因素，家族治理落实困难，建议从成员简单的企业入手建立制度 。

法律专家：多数台湾家族企业未建立家族办公室和家族宪章，可能面临管理决策混乱、继承冲突和难以应对外部挑战等风险。建立二者有助于规范管理、明确传承计划、提升专业化水平和树立企业形象，家族企业应积极推进 。

数位转型专家：AI和数据治理对家族企业传承意义重大。数据驱动决策和创新，助力企业了解市场、发现商机；保障数据安全隐私，保护核心资产；实现知识管理和智慧传承，延续家族价值观和文化。企业应培养数据能力，推动传承 。

家族企业诊断室观点：家族企业发展分成长、发展、转型三个阶段，各阶段有不同重点。成长阶段注重运营管理和资源配置；发展阶段关注财富管理和治理接班；转型阶段考虑可持续经营和策略扩展 。诊断中发现企业面临创新能量规划、管控机制优化和幕僚团队辅助等重大议题，需合理应对 。

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发布于：广东省

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